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馬光遠(yuǎn)：家電行業(yè)仍是下一個(gè)“財(cái)富風(fēng)口”

來(lái)源：家居百科時(shí)間：2021年03月29日 00:20

3月23日，“破局跨越，智領(lǐng)未來(lái)” 2021 AWE高峰論壇在AWE2021現(xiàn)場(chǎng)舉辦。AWE同期由中國(guó)家用電器協(xié)會(huì)主辦的中國(guó)家電發(fā)展高峰論壇，是我國(guó)家電行業(yè)規(guī)格最高的行業(yè)峰會(huì)。

本屆大會(huì)就中國(guó)家電和消費(fèi)電子產(chǎn)業(yè)如何實(shí)現(xiàn)跨越，如何以智能化帶動(dòng)全新價(jià)值鏈和生態(tài)的形成和發(fā)展，最終實(shí)現(xiàn)相互賦能、促進(jìn)融合的生態(tài)系統(tǒng)，為本屆論壇的核心議題。

“所以這是家電行業(yè)未來(lái)最大的優(yōu)勢(shì)，為什么我認(rèn)為這個(gè)行業(yè)有優(yōu)勢(shì)？因?yàn)楦习傩盏某院韧鏄?lè)緊密相關(guān)，我認(rèn)為下一個(gè)在中國(guó)賺錢(qián)的不是那些虛無(wú)縹渺的大數(shù)據(jù)等等那些東西，在中國(guó)真正賺錢(qián)的仍然是你看得見(jiàn)的那些吃喝玩樂(lè)。” 馬光遠(yuǎn)說(shuō)。

以下為演講實(shí)錄：

大家下午好！非常榮幸能夠參加咱們這個(gè)行業(yè)的盛會(huì)。家電行業(yè)是改革開(kāi)放以來(lái)中國(guó)最早開(kāi)放的行業(yè)之一，也是市場(chǎng)化程度最高的行業(yè)，這個(gè)行業(yè)之所以能夠有今天這樣一個(gè)局面，我想跟我們是最早開(kāi)放、最早打開(kāi)市場(chǎng)有很大的關(guān)系，當(dāng)然這個(gè)行業(yè)發(fā)展到今天也面臨著很多的挑戰(zhàn)。

談到挑戰(zhàn)，我想你們已經(jīng)聽(tīng)到很多，但是我今天站在這個(gè)地方，我想更多地來(lái)談?wù)勗蹅冞@個(gè)行業(yè)的機(jī)遇，因?yàn)槲艺J(rèn)為在下一個(gè)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的大周期，我們這個(gè)行業(yè)仍然將是最值得關(guān)注的風(fēng)口，現(xiàn)在幾乎每一個(gè)人都在談下一個(gè)周期，中國(guó)的財(cái)富風(fēng)口究竟在哪里，每個(gè)行業(yè)應(yīng)該怎么去玩？我對(duì)整個(gè)家電行業(yè)能夠作為下一個(gè)周期，中國(guó)財(cái)富的風(fēng)口我是深信不疑，因?yàn)槲磥?lái)的技術(shù)發(fā)展也好，場(chǎng)景應(yīng)用也好，所有的新技術(shù)、新工具也好，最好的應(yīng)用場(chǎng)景其實(shí)就是咱們家電行業(yè)，所以這個(gè)行業(yè)我倒不覺(jué)得大家要談那么多的挑戰(zhàn)，我擔(dān)心談挑戰(zhàn)太多的話(huà)面對(duì)眼前可以見(jiàn)的機(jī)遇我們可能會(huì)喪失掉。

當(dāng)然，下一個(gè)周期中國(guó)經(jīng)濟(jì)面臨的大環(huán)境肯定不同于過(guò)去，這對(duì)每一個(gè)行業(yè)都是一樣的，所以我想圍繞今天這個(gè)主題，我從中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一個(gè)大環(huán)境的變化，以及我們這個(gè)行業(yè)未來(lái)究竟面臨什么樣的機(jī)遇，我談一下自己的看法。特別是在經(jīng)歷了一年的疫情以后，全球的政治、經(jīng)濟(jì)都面臨著后疫情時(shí)代重新調(diào)整，重新洗牌的大格局，疫情還沒(méi)有結(jié)束，但是疫情造成的影響，包括對(duì)全球經(jīng)濟(jì)的影響還在發(fā)酵，所以在這種情況下，我談點(diǎn)自己的一些理解和看法。

當(dāng)前如果要對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)做一個(gè)大的判斷，今年我認(rèn)為有四件事值得我們?cè)谛袠I(yè)發(fā)展，包括在判斷中國(guó)經(jīng)濟(jì)的時(shí)候值得重視。

第一件事，特朗普時(shí)代結(jié)束，美國(guó)進(jìn)入拜登的四年任期，在拜登時(shí)代中美關(guān)系究竟會(huì)怎么樣，中美兩國(guó)作為全球最大的經(jīng)濟(jì)體，最重要的國(guó)家，下一步這兩個(gè)國(guó)家之間的關(guān)系非常引人關(guān)注，也影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的一些變量。

第二件事是我們自己的事，今年是“十四五”開(kāi)局之年，“十四五”的主題就是高質(zhì)量發(fā)展，我們可以看到在“十四五”整體規(guī)劃里面，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展速度其實(shí)是沒(méi)有做明確規(guī)定的，為什么？就是因?yàn)楦哔|(zhì)量是下一個(gè)周期發(fā)展的主題，到2035年我們的目標(biāo)是成為發(fā)達(dá)國(guó)家，如果中國(guó)能夠成為發(fā)達(dá)國(guó)家，這個(gè)在世界政治經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史上也是一個(gè)劃時(shí)代的現(xiàn)象。

一個(gè)14億人口的大國(guó)，從一個(gè)低收入國(guó)家進(jìn)入全球的富人俱樂(lè)部，讓全球富人俱樂(lè)部的整體比例、經(jīng)濟(jì)的總量幾乎都翻了一番，所以我們認(rèn)為這個(gè)世界本身會(huì)對(duì)下一步全球政治經(jīng)濟(jì)格局都會(huì)產(chǎn)生影響。

第三點(diǎn)，現(xiàn)在全球開(kāi)始為結(jié)束疫情正在做最后的博弈，全球大國(guó)正在開(kāi)展一場(chǎng)接種疫苗的比賽，如果一些國(guó)家率先進(jìn)入全民免疫，對(duì)一些接種疫苗比較慢的國(guó)家來(lái)講可能面臨著一個(gè)比較復(fù)雜的局面。

第四點(diǎn)，對(duì)我們所有的行業(yè)而言今年面臨著一個(gè)最大的變數(shù)，就是全球貨幣政策將何去何從？在通脹預(yù)期不斷加劇的情況下，如果貨幣政策全面收緊，對(duì)很多企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略會(huì)產(chǎn)生很大的影響。

我們?nèi)匀惶幵谝咔橹校浇裉鞛橹谷蚋腥疽咔榈娜藬?shù)到了1.24億，死亡人數(shù)超過(guò)270萬(wàn)，對(duì)于這個(gè)事我想說(shuō)的是什么？去年疫情爆發(fā)以后很多人對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)非常悲觀，我在去年3月份提出一個(gè)觀點(diǎn)，叫中國(guó)能夠成為全球避風(fēng)港。我提這個(gè)觀點(diǎn)完全是出于我自己對(duì)中國(guó)應(yīng)對(duì)疫情和中國(guó)經(jīng)濟(jì)任性的一種客觀的判斷，當(dāng)然很多人不相信。

從去年全球經(jīng)濟(jì)的表現(xiàn)來(lái)看，中國(guó)經(jīng)濟(jì)在大國(guó)經(jīng)濟(jì)里面肯定表現(xiàn)是最好的。從去年下半年開(kāi)始中國(guó)的出口超乎很多人預(yù)期的在增長(zhǎng)，人民幣也在升值，大量的國(guó)際資本不僅僅沒(méi)有離開(kāi)中國(guó)，而是群跑到中國(guó)來(lái)了，我想這件事值得大家去思考，因?yàn)槲疫@么多年觀察中國(guó)經(jīng)濟(jì)，有很多人對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)太悲觀，中國(guó)經(jīng)濟(jì)一旦遇到一些問(wèn)題很多人就會(huì)夸大去解讀，有些人長(zhǎng)期看空中國(guó)經(jīng)濟(jì)，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)充滿(mǎn)了懷疑的眼光，但是事實(shí)證明每一次中國(guó)經(jīng)濟(jì)遇到很大的問(wèn)題，不僅僅都能挺過(guò)來(lái)，而且能把這種危機(jī)轉(zhuǎn)化成中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展新的機(jī)遇。

我們可以看出在過(guò)去40年中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的過(guò)程中，每一次遇到一些大的危機(jī)都能轉(zhuǎn)化成中國(guó)經(jīng)濟(jì)驅(qū)動(dòng)新一輪發(fā)展的極好機(jī)會(huì)，我認(rèn)為這一次也不例外。所以我認(rèn)為不管疫情怎么樣，我堅(jiān)定地認(rèn)為中國(guó)發(fā)展的好的趨勢(shì)、好的勢(shì)頭沒(méi)有改變！現(xiàn)在可以肯定的說(shuō)，疫情基本已經(jīng)過(guò)了最高峰，雖然確診的人數(shù)仍然維持在高位，但是現(xiàn)在大家認(rèn)為是可以控制的。

中國(guó)也好，美國(guó)也好，一些主要的國(guó)家都在抓緊接種疫苗，我們的接種人數(shù)從總量來(lái)講不錯(cuò)，但是從實(shí)際比例去講，我們現(xiàn)在接種的人數(shù)占14億人口的比重是比較低的，跟美國(guó)、以色列這些小國(guó)比較的話(huà)，我們的速度還待趕上，我們覺(jué)得接種最終完成的時(shí)間恐怕還是比較長(zhǎng)的，所以現(xiàn)在整體的疫情仍然沒(méi)有結(jié)束，大國(guó)之間的博弈開(kāi)始進(jìn)入這階段。但是疫情對(duì)全球的影響不會(huì)隨著疫情結(jié)束而結(jié)束，這是我們關(guān)注的第一個(gè)問(wèn)題。

第二個(gè)問(wèn)題，為什么比較重大，就是“十四五”周期為什么重大，因?yàn)橹袊?guó)提了一個(gè)目標(biāo)，到2035年成為發(fā)達(dá)國(guó)家。中國(guó)成為發(fā)達(dá)國(guó)家意味著什么？中國(guó)成為發(fā)達(dá)國(guó)家意味著全球收入的格局要改變，現(xiàn)在全球只有57個(gè)國(guó)家和地區(qū)屬于高收入，占全球人口的比重不到20%，占全球GDP的比重超過(guò)60%，那么一旦中國(guó)進(jìn)入這么一個(gè)俱樂(lè)部，意味著全球進(jìn)入高收入國(guó)家的人口要翻番，這個(gè)是史無(wú)前例的。

當(dāng)然中國(guó)要達(dá)到這個(gè)目標(biāo)其實(shí)并不容易，比如說(shuō)到2035年我們要達(dá)到這個(gè)目標(biāo)的話(huà)，第一個(gè)從量上來(lái)講我們的速度還真的不能太低，我們的測(cè)算是差不多年均的增長(zhǎng)會(huì)超過(guò)4.7%，這意味著“十四五”年均的增長(zhǎng)要到6%，這是一個(gè)很高的數(shù)。

“十五五”至少要到5%，“十六五”才能有空間完成我們的目標(biāo)，當(dāng)然還有一種可能就是人民幣再次大幅度的升值讓我們提前完成，也是有可能的，但是不能寄希望于人民幣升值。如果說(shuō)我們進(jìn)入這個(gè)俱樂(lè)部以后，這是一個(gè)歷史性的大轉(zhuǎn)折，因?yàn)橹腥A民族在世界歷史上曾經(jīng)很長(zhǎng)時(shí)間都是第一，其實(shí)中國(guó)落后的時(shí)間并不長(zhǎng)，如果說(shuō)世界有五千年歷史，至少在四千五百年中國(guó)是第一，即使到了1500年以后歐洲的人均GDP開(kāi)始超過(guò)了中國(guó)，到1820年工業(yè)革命以后歐洲大幅度地把中國(guó)拉在后面，如果說(shuō)中國(guó)到了2035年實(shí)現(xiàn)這個(gè)目標(biāo)，人類(lèi)歷史上第四次真正的經(jīng)濟(jì)重心的轉(zhuǎn)移就會(huì)實(shí)現(xiàn)。

從工業(yè)革命到現(xiàn)在為止全球經(jīng)濟(jì)重心的轉(zhuǎn)移有四次，第一次就是工業(yè)革命以后英國(guó)成為全球經(jīng)濟(jì)的重心，中國(guó)開(kāi)始落后；第二次是美國(guó)取代英國(guó)，成為全球經(jīng)濟(jì)的重心，特別是1945年以后整個(gè)全球政治經(jīng)濟(jì)的格局成為美國(guó)的格局；第三次轉(zhuǎn)移可能很多人已經(jīng)忽視掉了，就是2010年中國(guó)取代日本成為亞洲第一，亞洲占全球經(jīng)濟(jì)的比重超過(guò)了美國(guó)和歐洲，成為全球第一，2010年是一個(gè)轉(zhuǎn)折點(diǎn)，意味著什么？亞洲又成為全球第一；第四次大轉(zhuǎn)移差不多是2030年，中國(guó)超過(guò)美國(guó)成為第一。

到2035年我們進(jìn)入中等發(fā)達(dá)國(guó)家，如果說(shuō)這個(gè)格局一旦形成的話(huà)，最不高興看到這件事的是誰(shuí)？就是美國(guó)。所以為什么我們要對(duì)整個(gè)中美關(guān)系要有清醒的認(rèn)識(shí)？拜登的四年任期已經(jīng)開(kāi)始，中美兩國(guó)前段時(shí)間舉行了戰(zhàn)略對(duì)話(huà)，這個(gè)對(duì)話(huà)完了以后，按照我們楊主任的說(shuō)法，說(shuō)雙方進(jìn)行了坦誠(chéng)并且具有建設(shè)性的對(duì)話(huà)，“坦誠(chéng)”在外交詞匯里面是什么意思？就是吵架吵得很厲害。第二什么叫“建設(shè)性”？就是沒(méi)有談崩，還會(huì)接著談，雙方?jīng)]有談崩，這是一個(gè)好事，對(duì)話(huà)代替對(duì)抗，這是一個(gè)好事，但是我們認(rèn)為中美關(guān)系的大格局不會(huì)因?yàn)檎l(shuí)當(dāng)美國(guó)總統(tǒng)而改變。

我們?cè)凇笆奈濉逼陂g提出以雙循環(huán)為主，構(gòu)建中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的新格局也是基于中美關(guān)系的這種變化，比如在創(chuàng)新領(lǐng)域，我們靠別人的技術(shù)來(lái)謀求發(fā)展的空間越來(lái)越少，這是一個(gè)大格局，在國(guó)際關(guān)系領(lǐng)域美國(guó)不希望中國(guó)超過(guò)他，美國(guó)人其實(shí)都是如此，美國(guó)是第一，他不希望中國(guó)超過(guò)他，這點(diǎn)可以理解。

所以我們認(rèn)為拜登時(shí)代盡管來(lái)臨，但是中美關(guān)系的大格局已定，中美會(huì)在很多領(lǐng)域展開(kāi)爭(zhēng)奪，中國(guó)在一些領(lǐng)域一直是有優(yōu)勢(shì)的，比如5G領(lǐng)域，中國(guó)在過(guò)去多年其實(shí)在很多戰(zhàn)略層面還是可圈可點(diǎn)的，美國(guó)在5G應(yīng)用領(lǐng)域要趕上中國(guó)其實(shí)并不容易，但是我們不要抱有幻想，就是這個(gè)人當(dāng)總統(tǒng)以后雖然會(huì)更加理性，但是不能把中國(guó)未來(lái)發(fā)展的希望、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型的希望、高質(zhì)量發(fā)展的希望寄托于拜登身上，中美兩國(guó)之間的競(jìng)爭(zhēng)可能會(huì)更加激烈。

過(guò)去特朗普時(shí)代不叫競(jìng)爭(zhēng)我認(rèn)為是叫“胡折騰”，特朗普做事簡(jiǎn)單粗暴。比如1945年以后的美國(guó)秩序他認(rèn)為不利于美國(guó)，那么一旦不利于美國(guó)他就可以干自己愿意干的很多事，過(guò)去我們把特朗普時(shí)代的主要做法概括成一句話(huà)就是“退出”，美國(guó)在二戰(zhàn)以后建立了很多國(guó)際組織，到了特朗普時(shí)代以后他認(rèn)為這些組織本身不是為美國(guó)服務(wù)的要退出，到了拜登時(shí)代反過(guò)來(lái)了，特朗普的做法代表了美國(guó)很多人的看法，拜登為什么要回來(lái)？因?yàn)樗J(rèn)為只有聯(lián)合其他人一塊兒搞中國(guó)贏面更大，而不是對(duì)中國(guó)示好。

特朗普時(shí)代對(duì)中國(guó)很多做法都不滿(mǎn)，比如在WTO這個(gè)組織里面美國(guó)認(rèn)為中國(guó)不守國(guó)際規(guī)則，認(rèn)為美國(guó)當(dāng)年把中國(guó)拉進(jìn)這個(gè)群里面是一個(gè)錯(cuò)誤，為什么？他認(rèn)為中國(guó)進(jìn)群以后在群里面干的事就是“只搶紅包不發(fā)紅包，而且整天搗亂”，所以他認(rèn)為你既然這么干那我退出，但是拜登認(rèn)為不能退出，我要聯(lián)合其他國(guó)家一塊兒來(lái)對(duì)付中國(guó)。

所以下一步中國(guó)的國(guó)際空間在哪里？就是中美兩國(guó)之間已經(jīng)進(jìn)入一個(gè)互相建群的時(shí)代，中國(guó)不甘于當(dāng)副群主，中國(guó)要當(dāng)自己的群主，所以我們的國(guó)際空間還是存在的。我覺(jué)得這四年是對(duì)下一步中國(guó)經(jīng)濟(jì)的高質(zhì)量發(fā)展，產(chǎn)業(yè)的國(guó)際空間都是有影響的，當(dāng)然今年有一個(gè)更特殊的事，就是當(dāng)疫情逐漸的慢慢得到控制以后，貨幣政策何去何從？

我在這個(gè)地方要特別提醒家電行業(yè)的，我們這個(gè)行業(yè)其實(shí)情況還好，但是過(guò)去有很多行業(yè)在這個(gè)地方上犯了錯(cuò)誤，就是在貨幣政策發(fā)生劇烈變化的情況下，有很多行業(yè)仍然習(xí)慣了過(guò)去的高杠桿、高負(fù)債和狂飆猛進(jìn)。

2021年的貨幣政策環(huán)境一定不同于2020年，最近美國(guó)國(guó)債收益率飆升，過(guò)去美國(guó)國(guó)債十年期收益率一旦多破2%，我們認(rèn)為全球經(jīng)濟(jì)要出麻煩，現(xiàn)在大家非常擔(dān)心一下子升破2%，為什么？這意味著通脹可能非常嚇人。

在這個(gè)周期里面我對(duì)家電行業(yè)提出的第一個(gè)警示就是，一定要認(rèn)識(shí)到貨幣政策的大周期在變，在企業(yè)擴(kuò)張的過(guò)程中一定要守住資產(chǎn)負(fù)債表的風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)金流量表的風(fēng)險(xiǎn)，不要像過(guò)去很多房地產(chǎn)行業(yè)一樣，這幾年很多巨無(wú)霸的房地產(chǎn)企業(yè)，包括跟咱們家電行業(yè)相關(guān)的一家企業(yè)，我就不點(diǎn)名了。

為什么出問(wèn)題？就是高負(fù)債、高杠桿，大家一定要記住金融新周期是我們必須遵守的，而且是必須尊重的，過(guò)去玩高負(fù)債、高杠桿可以，現(xiàn)在不可以了。什么叫進(jìn)入新周期？就是劉鶴副總理講的四句話(huà)，做生意要有本錢(qián)，借錢(qián)要還，投資要承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，做壞事要付出代價(jià)，這四句話(huà)現(xiàn)在中國(guó)的很多企業(yè)每年要領(lǐng)走其中的一句話(huà)，意味著過(guò)去玩金融玩產(chǎn)業(yè)的模式肯定不靈了，所以我希望在座的各位企業(yè)守住產(chǎn)品的初心，創(chuàng)新的初心，不要把自己產(chǎn)業(yè)創(chuàng)新的希望寄托在玩金融杠桿上，房地產(chǎn)行業(yè)還有一些投機(jī)導(dǎo)向。

我在過(guò)去多年給中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)提的最大的建議就是高負(fù)債應(yīng)該結(jié)束了，你們要悠著點(diǎn)，很多企業(yè)不以為然。我曾經(jīng)有一個(gè)非常好的房地產(chǎn)行業(yè)的企業(yè)，中國(guó)房地產(chǎn)行業(yè)前30強(qiáng)，2018年我給他們?nèi)ブv課，我看到他的負(fù)債率300%，嚇了我一跳，我說(shuō)太高了，該降一降。

結(jié)果這個(gè)企業(yè)家聽(tīng)了我的話(huà)，笑著跟我說(shuō)，你知道我為什么每年請(qǐng)你來(lái)講課，我是想聽(tīng)你講完以后按照你講的相反的去做，說(shuō)你們經(jīng)濟(jì)學(xué)家老給我提示風(fēng)險(xiǎn)，我都沒(méi)聽(tīng)才有今天，我聽(tīng)了我的企業(yè)發(fā)展不可能有今天，結(jié)果他沒(méi)有聽(tīng)，2019年這個(gè)企業(yè)就陷入困境，2020年命懸一線(xiàn)，現(xiàn)在仍然在苦苦掙扎。

為什么到現(xiàn)在沒(méi)有倒下？因?yàn)檫@個(gè)企業(yè)家確實(shí)有過(guò)人之處，但是按照他目前的處境極為困難，所以我不擔(dān)心我們做不出好的產(chǎn)品，我擔(dān)心的是守不住金融的底線(xiàn)。過(guò)去兩年時(shí)間，一會(huì)兒民企違約，一會(huì)兒國(guó)企違約，這都是對(duì)金融新周期的兌現(xiàn)，所以資產(chǎn)負(fù)債表的安全是非常重要的。

第二，正確理解雙循環(huán)。我們這個(gè)行業(yè)是有希望的，我們這個(gè)行業(yè)代表中國(guó)財(cái)富下一個(gè)最強(qiáng)勁的風(fēng)口，就是因?yàn)樵谙乱粋€(gè)十五年的雙循環(huán)大戰(zhàn)略里面，我們這個(gè)行業(yè)是最大的受益者。

雙循環(huán)從提出到現(xiàn)在也是很多人誤讀，五中全會(huì)提出雙循環(huán)，到這一次“十四五”規(guī)劃建議把雙循環(huán)明確列為下一個(gè)十五年中國(guó)經(jīng)濟(jì)最重要的戰(zhàn)略，雙循環(huán)要干很多事，雙循環(huán)要做的最重要的事就是，把國(guó)際國(guó)內(nèi)兩個(gè)市場(chǎng)通過(guò)改革的手段，通過(guò)開(kāi)放的手段能夠暢通起來(lái)。

為什么要搞循環(huán)？因?yàn)檫^(guò)去有很多領(lǐng)域不循環(huán)、不通暢，雙循環(huán)不僅僅指消費(fèi)，就國(guó)內(nèi)大循環(huán)而言最起碼有五個(gè)大循環(huán)：第一就是消費(fèi)，“十四五”規(guī)劃建議里面談到消費(fèi)篇幅特別多，我覺(jué)得是要?jiǎng)诱娓竦模ㄔ诩译婎I(lǐng)域如何推動(dòng)消費(fèi)？有一些長(zhǎng)效的舉措和機(jī)制。

第二個(gè)制造業(yè)，家電行業(yè)本身就是制造業(yè)，制造業(yè)未來(lái)在品牌方面怎么去做？我們的家電行業(yè)在經(jīng)歷一個(gè)高速增長(zhǎng)周期以后，如何在品牌、技術(shù)方面能夠更進(jìn)一步，這是一個(gè)循環(huán)問(wèn)題。

第三個(gè)是技術(shù)，我們有很多的技術(shù)不是自己的，下一步怎么做？還有城鎮(zhèn)化，還有我們很多產(chǎn)業(yè)。我覺(jué)得這五大循環(huán)幾乎都是跟家電行業(yè)相關(guān)的，都能夠給家電行業(yè)未來(lái)的發(fā)展帶來(lái)很大的紅利。比如說(shuō)以后房子的發(fā)展，大家對(duì)家居的這種完全不同的需求，這個(gè)市場(chǎng)太大了。

第二個(gè)家電行業(yè)要深刻理解雙循環(huán)大戰(zhàn)略給我們這個(gè)行業(yè)帶來(lái)的發(fā)展機(jī)遇，如何把雙循環(huán)這場(chǎng)大戲能夠唱好？在雙循環(huán)的大循環(huán)里面其實(shí)有兩點(diǎn)特別重要：第一是消費(fèi)，我們今天談中國(guó)的消費(fèi)我認(rèn)為也有很多人是誤解的，我們這個(gè)市場(chǎng)特別大，在2020年全球疫情的情況下，中國(guó)的社會(huì)消費(fèi)品零售總額超過(guò)了美國(guó)，成為全球第一，這意味著中國(guó)取代美國(guó)成為全球最大的消費(fèi)市場(chǎng)。

但是我們目前的人均消費(fèi)也差不多就是美國(guó)的1/5，我們可以想想如果下一步中國(guó)的人均消費(fèi)達(dá)到美國(guó)的一半，那都非常嚇人。所以消費(fèi)未來(lái)的空間非常大，第一個(gè)市場(chǎng)特別大，不要擔(dān)心被別人拋棄，中國(guó)的市場(chǎng)太大了，誰(shuí)說(shuō)要拋棄中國(guó)市場(chǎng)我覺(jué)得純屬胡言亂語(yǔ)。

第二點(diǎn)中國(guó)的消費(fèi)群體太大，差不多到2025年我們要把中產(chǎn)翻一番搞到8個(gè)億，我們現(xiàn)在整體的年輕人群體仍然是全球最多的，80后、90后、00后加起來(lái)超過(guò)5個(gè)億，他們是代表未來(lái)的，他們對(duì)家電的理解，對(duì)這個(gè)行業(yè)未來(lái)的需求就是我們講的這個(gè)行業(yè)的后浪非常大。

所以我們從“十四五”本身對(duì)消費(fèi)的重視，對(duì)消費(fèi)的濃墨重彩的規(guī)劃來(lái)看的話(huà)，消費(fèi)是下一步中國(guó)經(jīng)濟(jì)最大的動(dòng)力，這是毫無(wú)疑問(wèn)的。

第二個(gè)，最大的抓手是誰(shuí)？城鎮(zhèn)化。中國(guó)到現(xiàn)在為止其實(shí)唯一沒(méi)有完全的就是城鎮(zhèn)化，中國(guó)現(xiàn)在是全球大國(guó)里面唯一完成工業(yè)化但沒(méi)有完成城鎮(zhèn)化的國(guó)家，我們大量的人口還在農(nóng)村，按照“十四五”規(guī)劃我們的城鎮(zhèn)人口比重到“十四五”期末要達(dá)到65%，現(xiàn)在60%多一點(diǎn)，等于每年差不多有1個(gè)百分點(diǎn)，1200多萬(wàn)人進(jìn)入城市，這個(gè)需求很大，當(dāng)然中國(guó)未來(lái)的城鎮(zhèn)化不是全面的城鎮(zhèn)化，而是以大城市為中心的城鎮(zhèn)化，未來(lái)中國(guó)城市發(fā)展的重心主要是向城市群、都市圈進(jìn)行發(fā)展，更加集約。

所以在城鎮(zhèn)化的發(fā)展過(guò)程中，我認(rèn)為家電行業(yè)面臨著非常好的發(fā)展機(jī)遇。當(dāng)然跟我們這個(gè)行業(yè)相對(duì)應(yīng)的非常重要的房地產(chǎn)何去何從？也值得關(guān)注。這幾年在房地產(chǎn)的問(wèn)題上我覺(jué)得我們有很多情緒化的誤讀，比如說(shuō)在去年疫情爆發(fā)以后，有人判斷說(shuō)中國(guó)房地產(chǎn)要完蛋了，我記得在去年3月份在央視做一個(gè)直播，當(dāng)時(shí)有人問(wèn)我，說(shuō)這場(chǎng)疫情有人說(shuō)會(huì)把全球兩個(gè)最大的泡沫給搞破，第一個(gè)是美國(guó)股市，第二個(gè)是中國(guó)房地產(chǎn)，他問(wèn)我怎么看？我說(shuō)我只有四個(gè)字的評(píng)價(jià)：胡說(shuō)八道。因?yàn)槲覐膩?lái)都不認(rèn)為中國(guó)的房地產(chǎn)就此劃上句號(hào)。

大家可以看看2020年房地產(chǎn)的數(shù)據(jù)是一個(gè)什么樣的數(shù)據(jù)，兩個(gè)雙17，17一平，17萬(wàn)億，賣(mài)房子賣(mài)到17萬(wàn)億，各項(xiàng)指標(biāo)創(chuàng)了歷史新標(biāo)，房地產(chǎn)不僅僅沒(méi)有倒下反而橫躺。這兩個(gè)數(shù)字更嚇人，投資、銷(xiāo)售是一個(gè)什么樣的增速？房地產(chǎn)這個(gè)行業(yè)太神奇了，幾乎每年都在調(diào)控，但是活得還不錯(cuò)，幾乎每年都創(chuàng)歷史新高，幾乎每年都有人預(yù)測(cè)房地產(chǎn)要崩盤(pán)，現(xiàn)在這些預(yù)測(cè)房地產(chǎn)要崩盤(pán)的人自己都崩盤(pán)了，房地產(chǎn)還好著。

我對(duì)“十四五”期間房地產(chǎn)的判斷有這么幾個(gè)，第一不要一廂情愿，我們可以看看中國(guó)平均的房?jī)r(jià)是什么程度？按照去年的數(shù)據(jù)房?jī)r(jià)平均是1萬(wàn)，但是貨幣發(fā)了多少？大家可以看看，房地產(chǎn)是沒(méi)跑贏印鈔機(jī)的，這是一個(gè)基本事實(shí)。而且在貨幣寬松的情況下房子要漲這不是中國(guó)的問(wèn)題，是全球的，深圳房?jī)r(jià)2019年是上漲的，2020年爆發(fā)，在去年對(duì)一線(xiàn)城市的房?jī)r(jià)上漲，我的判斷是鐵定上漲，為什么？我從沒(méi)見(jiàn)過(guò)如此放水的情況下房?jī)r(jià)有下跌的，房地產(chǎn)發(fā)展要出問(wèn)題的，所以第一個(gè)不要一廂情愿。

第二記住房住不炒，這是永遠(yuǎn)的政策，以后永遠(yuǎn)不會(huì)改變。這是一個(gè)關(guān)于房地產(chǎn)定位的顛覆性的變化，過(guò)去房地產(chǎn)是產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)是拉動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的工具，房地產(chǎn)是財(cái)政收入的主要來(lái)源，現(xiàn)在中央對(duì)房地產(chǎn)的基本定位是民生，從經(jīng)濟(jì)政策轉(zhuǎn)換成民生政策，這一點(diǎn)永遠(yuǎn)不會(huì)改變，“十四五”也不會(huì)改變。

第三，房地產(chǎn)很重要，連著投資和消費(fèi)，我們看到“十四五”里面把房地產(chǎn)明確列為三大最重要的消費(fèi)。

第四點(diǎn)，房地產(chǎn)的支柱產(chǎn)業(yè)地位不會(huì)改變，如果前面要加兩個(gè)字，那就是永遠(yuǎn)不會(huì)改變，我也講過(guò)一百年不會(huì)改變。為什么？因?yàn)樗旧淼谝痪捅容^重要，你讓它怎么改變？美國(guó)完成城鎮(zhèn)化多少年了，美國(guó)城鎮(zhèn)人口超過(guò)50%已經(jīng)100多年了，房地產(chǎn)在美國(guó)仍然是最重要的產(chǎn)業(yè)、最大的產(chǎn)業(yè)，房地產(chǎn)占美國(guó)GDP的比重仍然超過(guò)10%，美國(guó)人什么時(shí)候困惑擔(dān)心房地產(chǎn)成為支柱產(chǎn)業(yè)，就沒(méi)有創(chuàng)新了，從來(lái)沒(méi)有擔(dān)心過(guò)。

我們城鎮(zhèn)化還沒(méi)有完成，我們的城鎮(zhèn)化還有很長(zhǎng)的路要走，房地產(chǎn)怎么可能出問(wèn)題？當(dāng)然房地產(chǎn)的格局在變，“十四五”房?jī)r(jià)普漲、大漲的歷史結(jié)束了，為什么？有這六個(gè)原因，這六個(gè)原因決定了未來(lái)我們很難見(jiàn)到哪個(gè)城市的房?jī)r(jià)會(huì)大漲，而且支撐房地產(chǎn)發(fā)展的很多因素也在變化。

比如說(shuō)人口因素在變化，“十四五”中國(guó)人口有一個(gè)顛覆性的變化，就是人口的總量可能會(huì)下降，對(duì)于房地產(chǎn)而言，人口的問(wèn)題是很重要的，還有老齡化，現(xiàn)在中國(guó)人不生孩子了這是對(duì)房地產(chǎn)最大的打擊。每一波房地產(chǎn)的上漲背后都有嬰兒潮，中國(guó)現(xiàn)在沒(méi)有嬰兒潮只有光棍潮，沒(méi)人結(jié)婚了，結(jié)婚率屢創(chuàng)新低，離婚率屢創(chuàng)新高，這個(gè)格局下大家不要談增量，我覺(jué)得未來(lái)整個(gè)房地產(chǎn)的市場(chǎng)一定是慢慢的集中，往哪里集中？往大城市集中，但是總體的需求我的測(cè)算是穩(wěn)定的，比如說(shuō)每年從農(nóng)村進(jìn)入城市的人口這個(gè)差不多就是1100萬(wàn)—1200萬(wàn)，這個(gè)需求是穩(wěn)定的。

第二點(diǎn)改善性需求是穩(wěn)定的，第三點(diǎn)過(guò)去的那些破房子、爛房子要更新，這個(gè)需求也是穩(wěn)定的，我為什么認(rèn)為在“十四五”前整個(gè)房地產(chǎn)的發(fā)展是一個(gè)平穩(wěn)的發(fā)展？就是我們測(cè)算出來(lái)的數(shù)據(jù)很平穩(wěn)，紅利仍然在。

比如說(shuō)20年前的家電誰(shuí)還用啊？這個(gè)更新周期已經(jīng)來(lái)臨，所以我們認(rèn)為總體需求算下來(lái)并不比過(guò)去那個(gè)高增長(zhǎng)時(shí)代要少，所以對(duì)你們來(lái)講沒(méi)有太大的變化，只是說(shuō)我們現(xiàn)在可以看到整個(gè)大的環(huán)境變了、區(qū)域變了，但是總體還在。所以作為我們這個(gè)行業(yè)的地產(chǎn)行業(yè)本身，“十四五”期間一定是有一個(gè)穩(wěn)定的發(fā)展，不會(huì)出問(wèn)題。當(dāng)然不敢說(shuō)百分之百不會(huì)出問(wèn)題，但是大概率不會(huì)出問(wèn)題。

第四點(diǎn)，關(guān)于未來(lái)，關(guān)于“十四五”，我們這個(gè)行業(yè)在中國(guó)財(cái)富的大格局里面究竟處在一個(gè)什么位置？我的觀點(diǎn)是，要重視后浪，尋找后浪，要重視中國(guó)財(cái)富大周期的變化，第一個(gè)巨大的變化就是好掙的錢(qián)基本都掙結(jié)束了，中國(guó)經(jīng)濟(jì)那些過(guò)去容易摘的果子都摘完了，所有行業(yè)都是如此。

做企業(yè)、做產(chǎn)品完全不一樣，但是還好，為什么？中國(guó)的市場(chǎng)很大，我不希望每個(gè)行業(yè)都抱怨在中國(guó)賺錢(qián)不容易，我可以負(fù)責(zé)任地告訴大家在中國(guó)賺錢(qián)在世界上仍然是最容易的，因?yàn)槲覀兒茈y看到像中國(guó)這樣的機(jī)會(huì)，只是賺錢(qián)跟過(guò)去不一樣了。

第二，財(cái)富大周期結(jié)束了。過(guò)去改革開(kāi)放40年差不多每10年總有一波主導(dǎo)行業(yè)領(lǐng)導(dǎo)的產(chǎn)業(yè)財(cái)富，80年代、90年代、01年、98年、03年到今天為止差不多有六波財(cái)富，大家去看的話(huà)那個(gè)富豪排行榜上的不斷變化就說(shuō)明了這一點(diǎn)。當(dāng)然有一次我也建議中國(guó)那些地方足球俱樂(lè)部的冠名也可以看到，家電行業(yè)可以努力一把，搞幾個(gè)冠名，那個(gè)時(shí)候說(shuō)明家電行業(yè)的時(shí)代到了。這六波財(cái)富結(jié)束以后，為什么我講沒(méi)有大的財(cái)富浪潮呢？因?yàn)槲覀兒茈y想象下一個(gè)十年哪個(gè)行業(yè)會(huì)主導(dǎo)中國(guó)財(cái)富的浪潮，沒(méi)有。

但是我們認(rèn)為財(cái)富的變化是有規(guī)律的，代表高端生活，代表健康，代表智能，代表有機(jī)，代表年輕人的所有的元素，是每個(gè)行業(yè)都應(yīng)該重視的。特別我們現(xiàn)在看到新的科技革命、產(chǎn)業(yè)革命，最好的應(yīng)用場(chǎng)景就是我們這個(gè)行業(yè)，其他都是吹牛，其他人都在講故事，玩PPT，就我們這個(gè)行業(yè)有真正的應(yīng)用。

所以這是我們這個(gè)行業(yè)未來(lái)最大的優(yōu)勢(shì)，但談到說(shuō)哪些行業(yè)還怎么樣怎么樣，我為什么認(rèn)為我們這個(gè)行業(yè)有優(yōu)勢(shì)？因?yàn)楦习傩盏某院韧鏄?lè)緊密相關(guān)，我認(rèn)為下一個(gè)在中國(guó)賺錢(qián)的不是那些虛無(wú)縹渺的大數(shù)據(jù)等等那些東西，在中國(guó)真正賺錢(qián)的仍然是你看得見(jiàn)的那些吃喝玩樂(lè)。

中國(guó)最有錢(qián)的人干的行業(yè)在你們看來(lái)都很低端，農(nóng)夫山泉、海天醬油、金龍魚(yú)、茅臺(tái)，這是四瓶水啊，你說(shuō)有什么科技含量嗎？沒(méi)有，中國(guó)那些互聯(lián)網(wǎng)巨頭干的照樣是很低端的東西。阿里巴巴放高利貸，美團(tuán)送外賣(mài)，怎么京東賣(mài)的東西還算可以的，騰訊玩游戲，抖音就是個(gè)玩無(wú)聊的，你說(shuō)他玩什么高端嗎？沒(méi)有，但是他抓住的就是吃喝玩樂(lè)四個(gè)字，所以我們的本質(zhì)就是吃喝玩樂(lè)，只是有了新技術(shù)、新的玩法，僅此而已。

我們這個(gè)行業(yè)一定要認(rèn)真的研究中國(guó)的“十四五”規(guī)劃，對(duì)產(chǎn)業(yè)、對(duì)技術(shù)、對(duì)創(chuàng)新的一系列重大戰(zhàn)略，在這個(gè)戰(zhàn)略里面尋找機(jī)會(huì)，我認(rèn)為最大的機(jī)會(huì)就是數(shù)字化，下一步對(duì)于中國(guó)而言“十四五”就是我們的數(shù)字化加深的一年。

我們這幾年其實(shí)在數(shù)字化方面進(jìn)步很大，但是跟美國(guó)、歐洲比，我們的數(shù)字化程度還是有很大的差距，所以在“十四五”規(guī)劃里面可以看出，對(duì)數(shù)字化的描述占了最大的篇幅，中國(guó)未來(lái)所有行業(yè)的目標(biāo)就是數(shù)字化，家電行業(yè)的未來(lái)也是數(shù)字化，誰(shuí)把數(shù)字化從講故事變成現(xiàn)實(shí)，那就是找到了后浪，所以我們這個(gè)行業(yè)老看這些數(shù)據(jù)有什么意義？

有人看到這個(gè)數(shù)據(jù)以后說(shuō)這個(gè)行業(yè)的黃金周期結(jié)束了，一些低端的品牌、低端的產(chǎn)品早該結(jié)束了，世界變了，需求變了，年輕人的想法變了，像過(guò)去那些糊弄我們老年人的時(shí)代結(jié)束了，他們的想法不一樣，他們的需求很多，這些數(shù)據(jù)不代表我們這個(gè)行業(yè)，我覺(jué)得家電行業(yè)真的到了一個(gè)關(guān)鍵的升級(jí)期，下一步我們主要做的就是升級(jí)。

中國(guó)家電行業(yè)的40年可圈可點(diǎn)，這個(gè)行業(yè)在中國(guó)改革開(kāi)放歷史上的標(biāo)桿作用也被忽視了，我們正面臨著一個(gè)極大的機(jī)遇和挑戰(zhàn)并存的時(shí)代，說(shuō)這些概念其實(shí)非常簡(jiǎn)單，但是我們有多少做到了，多少變成了現(xiàn)實(shí)？這是需要我們?nèi)プ龅?，我們要抓住這個(gè)風(fēng)口，不要讓這個(gè)風(fēng)口溜掉，我們每天都在講轉(zhuǎn)型和觀念的改變，其實(shí)改變起來(lái)非常難，但是一旦真正的改變，你會(huì)發(fā)現(xiàn)行業(yè)一定能夠迎來(lái)非常好的發(fā)展機(jī)遇。

中國(guó)家電行業(yè)的未來(lái)在哪里？我覺(jué)得現(xiàn)在路線(xiàn)已經(jīng)很清晰，就是5G+智能化，更加人性化，更加代表年輕人，不要覺(jué)得年輕人的想法匪夷所思，再匪夷所思未來(lái)也是人家的。所以我們現(xiàn)有的技術(shù)已經(jīng)足夠讓我們突破這個(gè)瓶頸，所以我對(duì)中國(guó)家電行業(yè)非?？春谩?/p>

最后談一下今年的全球經(jīng)濟(jì)和中國(guó)經(jīng)濟(jì)，今年的全球經(jīng)濟(jì)不會(huì)太糟糕，這是大家共同的判斷，為什么？因?yàn)槿ツ晔秦?fù)增長(zhǎng)，今年只要不增長(zhǎng)也是增長(zhǎng)，所以今年差不了。中國(guó)隨著兩會(huì)確定的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)目標(biāo)是6%，但是大家都認(rèn)為有點(diǎn)低，我們從第一季度中國(guó)經(jīng)濟(jì)的數(shù)據(jù)來(lái)看，大家看到一個(gè)非常亮麗的數(shù)據(jù)，現(xiàn)在的前兩個(gè)月的主要指標(biāo)都出來(lái)了，按照目前的這個(gè)指標(biāo)，中國(guó)一季度的經(jīng)濟(jì)增速正常應(yīng)該會(huì)超過(guò)15%，但是我們?nèi)甑哪繕?biāo)為什么6%？

就是告訴大家“十四五”是高質(zhì)量發(fā)展，行業(yè)要守住對(duì)數(shù)字的沖動(dòng)，但是今年大家要關(guān)注這次通脹，2月份的時(shí)候CPI是負(fù)的，大家千萬(wàn)不要以為是通縮，通脹的預(yù)期其實(shí)很強(qiáng)烈。所以我對(duì)大家最后的提醒，密切關(guān)注今年通脹的形勢(shì)，做好應(yīng)對(duì)。

最后，我對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)下一個(gè)15年充滿(mǎn)了樂(lè)觀，充滿(mǎn)了信心。我相信中國(guó)再用15年的時(shí)間一定能夠解決當(dāng)下中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展過(guò)程中面臨的一些瓶頸問(wèn)題，被別人卡脖子的問(wèn)題。只要按照目前我們改革開(kāi)放的大方向走下去，中國(guó)經(jīng)濟(jì)到2035年大概率可以進(jìn)入發(fā)達(dá)國(guó)家的行列，到那個(gè)時(shí)候中國(guó)產(chǎn)業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力，中國(guó)產(chǎn)業(yè)在國(guó)際上的引領(lǐng)力將大大提升。很多人不相信，怎么讓這些人相信？就是回過(guò)頭去看改革開(kāi)放40年中國(guó)走過(guò)的路，中國(guó)在過(guò)去40年取得的成就，中國(guó)在過(guò)去年取得的成就也是很多人想不到的。

過(guò)去作為中國(guó)的經(jīng)濟(jì)研究工作者我們是很尷尬的，國(guó)外有很多專(zhuān)家瞧不起中國(guó)，動(dòng)不動(dòng)就說(shuō)你們?cè)诖蹬?，?dòng)不動(dòng)說(shuō)你們的數(shù)字造假，這幾年他們明顯對(duì)我們尊重多了，不是說(shuō)我們的水平高了多少，而是中國(guó)經(jīng)濟(jì)的事實(shí)證明過(guò)去很多人低估了中國(guó)經(jīng)濟(jì)，我希望下一個(gè)十五年我們能夠客觀看待中國(guó)經(jīng)濟(jì)，并且在長(zhǎng)周期發(fā)展的過(guò)程中很好的把握住產(chǎn)業(yè)的機(jī)遇，實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)真正的升級(jí)。我對(duì)中國(guó)家電行業(yè)看好，以今年作為起始之年，開(kāi)啟下一個(gè)十五年，產(chǎn)業(yè)發(fā)展的更輝煌的周期。

好，謝謝。

網(wǎng)址: 馬光遠(yuǎn)：家電行業(yè)仍是下一個(gè)“財(cái)富風(fēng)口” http://tifacciolafesta.com/newsview38314.html

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